Formation Analyse des dossiers de crédit dans Le domaine du BTP

Cette formation permet aux analystes de crédit et aux professionnels financiers de maîtriser l’analyse des dossiers de crédit spécifiques aux entreprises du Bâtiment et des Travaux Publics (BTP). Elle couvre l’ensemble des méthodes d’évaluation financière, l’identification des risques et les techniques de décision adaptées aux projets de construction.

Elle s’adresse aux analystes de crédit, responsables de risques, banquiers d’affaires, chargés d’étude financière et toute personne impliquée dans l’octroi de financements aux entreprises du BTP.

OBJECTIF GÉNÉRAL

Former les participants à analyser efficacement les dossiers de crédit dans le BTP afin de :

Prendre des décisions éclairées en matière d’octroi de crédit
Évaluer la santé financière des entreprises et la viabilité des projets
Identifier et atténuer les risques spécifiques au secteur du BTP
Garantir la conformité et la sécurité des documents financiers et projet

OBJECTIFS SPÉCIFIQUES

À l’issue de la formation, les participants seront capables de :

Comprendre les particularités du secteur du BTP

Identifier les spécificités économiques et opérationnelles du secteur
Comprendre les cycles économiques, tendances du marché et besoins de financement

Maîtriser les besoins de financement et risques associés

Évaluer les différents types de projets : résidentiels, commerciaux, infrastructurels
Identifier les risques de marché, de crédit, opérationnels et juridiques

Gérer la sécurité et la confidentialité des documents

Utiliser les outils sécurisés pour protéger les documents financiers et projets
Appliquer des politiques de confidentialité et de gestion des droits d’accès

Structurer efficacement les dossiers de crédit dans le BTP

Identifier la documentation financière et spécifique aux projets (contrats, permis, assurances)
Organiser les dossiers pour faciliter l’évaluation de la solvabilité

Réaliser une analyse financière adaptée au BTP

Évaluer les flux de trésorerie prévisionnels et marges des entreprises de construction
Appliquer les ratios financiers spécifiques au secteur pour déterminer la santé financière

Évaluer la rentabilité et la viabilité des projets de construction

Analyser les risques techniques, juridiques et environnementaux associés à chaque projet
Déterminer la faisabilité et la rentabilité des projets avant financement

Maîtriser le processus de décision de crédit

Suivre les étapes de l’analyse depuis la collecte des informations jusqu’à la décision finale
Prendre en compte la capacité de remboursement, l’expérience du promoteur et la qualité du projet

Appliquer les techniques de gestion et d’atténuation des risques

Mettre en place des garanties et mécanismes de diversification du portefeuille
Assurer une surveillance continue des prêts et projets financés

Mettre en pratique via études de cas et exercices

Analyser des dossiers de crédit réels dans le BTP
Pratiquer la prise de décision éclairée sur des projets simulés

CONTENU DÉTAILLÉ DE LA FORMATION

Axe 1 : Introduction au secteur du BTP

Importance économique et spécificités
Cycles économiques et tendances du marché

Axe 2 : Besoins de financement et risques associés

Types de projets et besoins financiers
Identification et évaluation des risques

Axe 3 : Sécurité et confidentialité des documents

Protection des documents confidentiels
Gestion des droits d’accès et politiques de sécurité

Axe 4 : Structure des dossiers de crédit dans le BTP

Documentation financière et projets
Liste exhaustive des documents nécessaires

Axe 5 : Analyse financière spécifique au BTP

Évaluation des flux de trésorerie et marges
Ratios financiers sectoriels

Axe 6 : Évaluation des projets de construction

Techniques d’évaluation de viabilité et rentabilité
Analyse des risques techniques, juridiques et environnementaux

Axe 7 : Processus de décision de crédit dans le BTP

Étapes de la décision de financement
Facteurs clés : capacité de remboursement, expérience, qualité du projet

Axe 8 : Gestion des risques et techniques d’atténuation

Garanties, diversification, surveillance continue des prêts
Minimisation des risques de défaut

Axe 9 : Études de cas et exercices pratiques

Analyse de dossiers réels
Exercices pratiques de décision et évaluation des projets

Bénéfices pour l’Organisation

✔ Décisions de crédit plus sûres et éclairées pour le BTP
✔ Meilleure évaluation financière des entreprises et projets
✔ Réduction des risques financiers et opérationnels
✔ Optimisation de la gestion des dossiers et sécurité documentaire
✔ Renforcement des compétences des analystes et de la performance du portefeuille crédit

Pré-requis

Aucun pré-requis n’est nécessaire pour suivre cette formation, ce qui la rend accessible à tous les profils.

La formation est conçue pour permettre une prise en main progressive des concepts, même pour les participants débutants, avec une approche pratique et adaptée.

Public cible

Cette formation s’adresse aux analystes de crédit des banques impliqués dans l’analyse et l’octroi de crédits aux entreprises du secteur du BTP. Elle permet aux professionnels concernés de :

Renforcer leurs compétences en analyse du risque de crédit
Mieux évaluer les spécificités financières des entreprises du BTP
Optimiser les décisions d’octroi de crédit dans un environnement sectoriel complexe

Lieu

La formation peut se dérouler :

A CISPhoenix, dans un environnement adapté à l’apprentissage
Dans vos locaux professionnels, pour plus de proximité
Sur tout site de votre convenance, selon vos besoins

Nous adaptons le lieu de la formation afin de garantir un cadre optimal, favorisant l’apprentissage, les échanges et la participation active des équipes.

Durée de la formation

La formation se déroule sur 3 jours complets, offrant un équilibre optimal pour chaque participant.

Attestation de formation

À l’issue de la formation, chaque participant reçoit une attestation de formation agréée par le MINEFOP, garantissant la reconnaissance des compétences acquises.

Tarif de la formation

Le tarif de la formation est fixé à 350 000 FCFA HT par participant, donnant accès à l’ensemble des contenus et activités pédagogiques.

Procédé de la formation

La formation repose sur la méthode d’andragogie, adaptée à l’apprentissage des adultes. Chaque module est structuré autour d’un exposé documenté présenté par le formateur, suivi d’une phase interactive favorisant les échanges, les réactions, les observations et les suggestions des participants. Une évaluation des acquis ainsi qu’un suivi post-formation sur votre site sont également prévus.

Un accent particulier est mis sur le lien entre les contenus de formation et la réalité professionnelle des participants. Le partage d’expériences et la mise en œuvre de cas pratiques concrets (situations-problèmes) permettent une meilleure appropriation des compétences.

Matériel pédagogique

Les participants bénéficient de :

Matériel d’animation : ordinateur portable, dérouleur, vidéo projecteur, films d’entreprise
Kit de formation : clé USB, stylo, bloc-notes, chemises