Recouvrement des créances bancaires

La formation Recouvrement des créances bancaires permet d’acquérir des compétences pratiques et stratégiques pour gérer efficacement le recouvrement des créances au sein des établissements financiers.

Elle aide les participants à maîtriser les techniques de relance, les procédures juridiques et amiables, ainsi que les bonnes pratiques pour réduire les impayés tout en préservant la relation client. Cette formation s’adresse aux professionnels du secteur bancaire, aux responsables du recouvrement et à toute personne souhaitant optimiser la gestion des créances et améliorer la performance financière de leur organisation.

OBJECTIF GÉNÉRAL DE LA FORMATION

L’objectif général de la formation Recouvrement des Créances Bancaires est d’habiliter les participants à gérer efficacement le processus de recouvrement, à améliorer les taux de récupération des créances et à réduire les pertes financières au sein de leur établissement.

Objectifs Spécifiques

À l’issue de cette formation, les participants seront capables de :

Maîtriser les différentes étapes du processus de recouvrement des créances bancaires.
Maîtriser les techniques de communication et de négociation pour maximiser les chances de recouvrement.
Analyser et évaluer les risques liés aux créances en souffrance.
Utiliser les outils et technologies disponibles pour faciliter le recouvrement des créances.
Respecter les règles éthiques et légales encadrant le recouvrement des créances bancaires.

CONTENU DÉTAILLÉ DE LA FORMATION

Axe de formation 1 : Introduction au recouvrement des créances bancaires

Définition du recouvrement des créances bancaires et importance du recouvrement pour la santé financière des banques.

Axe de formation 2 : Préparation du processus de recouvrement

Évaluation de la situation financière du débiteur, vérification des informations contractuelles et des accords de paiement, collecte des preuves et documents relatifs à la créance.

Axe de formation 3 : Communication efficace avec les débiteurs

Techniques de communication assertive, empathique et persuasive, établissement d’une relation de confiance avec les débiteurs, gestion des objections et excuses courantes.

Axe de formation 4 : Négociation et proposition d’arrangements de paiement

Méthodes de négociation pour parvenir à un accord mutuellement bénéfique, proposition d’arrangements adaptés à la situation du débiteur et techniques pour obtenir des engagements fermes et assurer leur suivi.

Axe de formation 5 : Gestion des situations de non-paiement

Établissement de procédures et d’échéanciers de relance, techniques pour gérer les retards de paiement et approches pour limiter les risques de litiges et recours juridiques.

Axe de formation 6 : Techniques de persuasion et de motivation au paiement

Stratégies pour inciter les débiteurs à honorer leurs obligations, communication des conséquences du non-paiement et utilisation d’incitations et d’outils de motivation adaptés.

Axe de formation 7 : Gestion des litiges et procédures judiciaires

Évaluation des options juridiques en cas de non-paiement, collaboration avec des professionnels du droit et experts en recouvrement, préparation des documents nécessaires et suivi des procédures légales.

Axe de formation 8 : Suivi des paiements et gestion des dossiers clients

Mise en place d’un système de suivi des paiements et gestion des dossiers, utilisation d’outils technologiques pour faciliter la gestion des créances et maintien d’une communication régulière avec les clients.

Axe de formation 9 : Bonnes pratiques et conformité légale

Respect des lois et réglementations en matière de recouvrement des créances, éthique professionnelle, sensibilisation à la protection des données et à la confidentialité des informations.

Pré-requis

Aucun pré-requis n’est nécessaire pour suivre cette formation. Elle est accessible à tous les professionnels souhaitant acquérir ou renforcer leurs compétences en recouvrement de créances bancaires.

Public cible

Cette formation s’adresse aux gestionnaires de crédit, responsables du recouvrement, juristes et professionnels du secteur financier souhaitant acquérir des compétences pratiques et stratégiques en matière de recouvrement des créances bancaires et optimiser la gestion des impayés.

Lieu de la formation

La formation Recouvrement des Créances Bancaires peut se dérouler au CISPhoenix, dans vos locaux ou sur tout site de votre choix, offrant une flexibilité totale pour s’adapter aux besoins de votre organisation et de vos équipes.

Durée de la formation

La formation Recouvrement des Créances Bancaires se déroule sur 3 jours, offrant aux participants le temps nécessaire pour maîtriser les techniques de recouvrement, les procédures juridiques et amiables, ainsi que les bonnes pratiques pour gérer efficacement les créances.

Attestation de formation

À l’issue de la formation Recouvrement des Créances Bancaires, chaque participant reçoit une attestation de formation agréée par le MINEFOP, reconnue officiellement et valorisable dans le cadre professionnel ou administratif.

Tarif de la formation

Le tarif de la formation Recouvrement des Créances Bancaires est de 350 000 FCFA HT par participant, incluant l’ensemble des supports pédagogiques, l’accès aux matériels et les commodités offertes pendant la formation.

Procédé de la formation

La formation Recouvrement des Créances Bancaires utilise une approche basée sur l’andragogie, adaptée aux adultes. Chaque module est présenté sous forme d’exposé documenté par le formateur, suivi d’une phase interactive comprenant échanges, réactions, observations et suggestions des participants. Une évaluation finale et un suivi post-formation assurent la consolidation des compétences acquises.

Un accent particulier est mis sur le lien entre le contenu d’apprentissage et la réalité quotidienne des participants, avec le partage d’expériences et la multiplication de cas pratiques basés sur des situations réelles rencontrées dans le secteur bancaire.

Matériels pédagogiques

Les participants disposent de matériel d’animation (ordinateur portable, dérouleur, vidéo projecteur, films d’entreprise) ainsi que d’un kit de formation comprenant clé USB, stylo, bloc-notes et chemises.

Documents fournis

Chaque participant reçoit un manuel complet avec chronogramme et dossiers d’application, un support de formation avec exemples pratiques, ainsi qu’une attestation de formation.